「分割」「納税」「節税」の3つのバランスが大切
財産は預金、有価証券、生命保険、不動産などに分散しています。
割合は人によって違いますが、開業医の先生は現金、有価証券等の割合が高い傾向にあると言われています。
しかし、現金等で財産を多く残すということは、将来の相続対策を考えた場合あまり得策とは言えません。
現預金は時価額そのままで評価され、生命保険や不動産のように時価より評価が低くならないためです。
そのためには不動産の割合を増やすなどし、「分割」「納税」「節税」のバランスがとれた対策を行うことが重要です。
効果が大きい投資用不動産の購入
都心のマンションを取得し賃貸とした場合、一般的に相続税課税評価額は約1/3になると言われています。
現預金の一部を不動産に組み替えることにより、大きく節税することが可能です。
都心のマンションなので、相続税評価額が低くなっても、時価が変動するリスクも小さく、万一の場合
転売することもそれほど難しくはありません。
まずは財産全体を見える化し、現状のポートフォリオの確認をすることから始めてみてください。
財産の見える化サービスに関するご相談は「東京ミライズドクター相続チーム」にご相談ください。
全国どちらの顧問税理士が相続に慣れているとは限らないドクターでもご相談をお受けいたしますので、まずはお気軽にご連絡ください。
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